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银行业:常熟银行

作者:来源:信达证券股份有限公司2018-02-13 12:05

  本周行业观点。

  银行业观点:短期回调不改中期向好趋势。

  宁波银行2017年业绩优异。在之前14家上市银行公布2017年业绩快报后,2月3日,宁波银行2017年公布业绩快报,营收和净利润分别增长6.91%和19.51%,不良贷款率从0.91%下降至0.82%,在已公布业绩快报的上市银行中居于前列。

  存贷款同比分别增长10.53%和14.44%,增速均较快。拨备覆盖率提升141.84百分点至493.26%,拨贷比提升0.83个百分点至4.04%,拨备充足,安全壁垒很高,未来有望逐渐反哺利润。

  短期回调不改中期向好趋势。本周银行股大幅波动,继续回调,但我们认为在宏观经济增长预期平稳、利率环境趋紧、监管措施逐步落实的情况下,上市银行净息差止跌回升、净利润增速改善、资产质量继续好转的确定性进一步增强。目前银行股PE(TTM)为8.5倍,PB(LF)为1.15倍,动态地看,估值仍有较大的上行空间,继续看好确定性较强的大型银行,以及基本面优异、受监管政策负面影响相对较小的中小银行股。


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