财务摘要
截至2020年6月30日止6个月:
收入为人民币160.45亿元;
净利润为人民币50.47亿元;
每股基本收益为人民币0.35元。
2020年8月28日,渤海银行股份有限公司(「渤海银行」或「公司」;股份代号:9668.HK)于今日正式宣布其截至2020年6月30日止6个月(「报告期」)之未经审计简明综合中期业绩。
自2020年6月末,渤海银行展开了一系列紧锣密鼓的上市工作:6月29日,召开面向境内外媒体的上市新闻发布会;30日,正式召开投资者推介会,标志着面向全球投资者的招股工作正式启动;7月16日,渤海银行在总部天津通过网络连线方式成功在香港联交所挂牌上市;8月7日,渤海银行悉数行使超额配股权。
凭借雄厚的股东实力与背景、传承自顶级外资银行的优良“基因”以及致力于成为「客户最佳体验的现代财资管家」的清晰发展定位;覆盖财富管理全周期的全链条金融服务体系等方面的突出优势,截至2020年6月30日,渤海银行实现收入人民币160.45亿元,继续保持两位数的高增速;实现50.47亿元归属于该行股东的净利润。
展望未来,渤海银行党委书记、董事长李伏安先生表示,「渤海银行将继续坚持年初确定的业务发展指导思想,高举习近平新时代中国特色社会主义思想伟大旗帜,在天津市委市政府的坚强领导下,全面贯彻落实党中央各项决策部署,聚焦高质量发展的各项要求,坚持客户兴行、存款立行、资产富行、科技强行、创新领行、风控护行的工作理念,抢抓成功优质上市带来的新机遇,不断强化党建引领,推进创新转型升级、转换增长动力、优化业务结构、防范化解风险、强化内控合规、建设人才队伍、夯实企业文化,促进核心竞争力不断提升,持续打造渤海银行高质量转型发展新局面。」
经营指标持续向好 结构调整应势向优
港交所于今日挂网发布的渤海银行中期业绩报告显示,2020上半年,渤海银行实现营业收入160.45亿元,同比增长19.25%;税前利润继2019年年末首次突破百亿规模大关以来,继续保持较为平稳的增速,达到62.85亿元,较去年同期上升3.38个百分点;实现净利润50.47亿元,同比增长2.52%;实现归属于该行股东的每股净资产4.68元,较2019年年末增长7.83%。
从营收结构来看,报告期内,渤海银行净利差和净利息收益率均走阔,分别为2.23%、2.41%,较去年同期分别提升了0.31、0.35个百分点。受益于净利差和净利息收益率的增长,作为银行机构业绩支撑的利息净收入快速提升,为渤海银行总营收的大幅攀升提供了重要业绩支持。中期报告显示,2020上半年,渤海银行实现利息净收入139.49亿元,较去年同期增长34.45%,增速为当期营收的近两倍,占当期营收的比例高达86.9%。
值得注意的是,于报告期内,渤海银行的营业支出为44.17亿元,同比仅增加4.15个百分点。不难看出,在近20%的较高营收增速下,渤海银行通过加强对预算及费用的精细化管理,有效提高了财务资源配置和投入产出效率,使得利润空间得以获得进一步的释放。受益于此,于报告期内,该行成本收入比持续下降至25.78%,同比下降4.05个百分点并保持在合理区间范围内。
经营业绩稳步提升、持续向好的同时,优化资产结构,促进战略转型也是渤海银行2020年的关键词之一。中期业绩报告显示,截至2020年6月末,渤海银行资产总额1.27万亿元,较上年年末增长13.49%。其中,实现贷款和垫款总额(含贴现)较年初增长15.55%,达到8181.6亿元;吸收客户存款7576.55亿元,较年初增长18.77%。吸收存款的增加亦带动了负债总额的上升,于报告期内,渤海银行负债总额1.18万亿元,较上年年末增长14.1%;股东权益875.22亿元,较上年末增长5.91%。
在资产质量与风险控制方面,渤海银行在2020年上半年“黑天鹅事件”频出、新冠疫情波及全球的大背景之下,依然保持了行业较好的水准:于报告期内,渤海银行保持了与去年年末持平的不良贷款率1.78%,较2018年年末下降0.06个百分点。贷款减值准备273.75亿元,较年初增加37.36亿元,贷款拨备率3.35%,贷款拨备覆盖率187.98%,较2019年年末分别上升了0.25及0.01个百分点;实现核心一级资本充足率7.85%,一级资本充足率10.18%,资本充足率11.43%,确保了各级资本充足率均符合监管要求。
业务发展聚力向前 科技赋能见智向新
公司银行业务:围绕客户年复合增长50%、存款与收入年复合增长20%的战略目标,全力抓好新产品开发、交易功能优化和精细管理工作,以全新的理念、执着的精神、有竞争力的产品和操作便捷、交易功能强大的综合金融服务赢得客户,以精、准、实的高效管理,做实客户结构优化和第一道风险防控工作。2020年上半年,面对疫情影响,渤海银行充分履行社会责任与担当,普惠金融业务实现高速发展:于报告期末,普惠金融贷款余额246.68亿元,同比增长68.78%;普惠金融贷款比各项贷款较年初增速达98.40%;贷款客户3.76万户,较去年同期增加2.17万户;精准扶贫贷款余额35.16亿元,完成全年计划的211.86%;涉农贷款余额共计392.35亿元。
零售银行业务:坚持「最佳体验现代财资管家」发展愿景,持续推进「两个结合、两个赋能」的生态银行经营发展策略,致力于打造有温度的敏捷银行、有智慧的生态银行。强化线下网点防疫措施,确保员工与客户的健康安全,由线下拓客思维模式转换为在线服务和精准获客思维模式,抓客户,抓产品,抓风控。于报告期内,实现营业收入39.12亿元,同比增长64.26%。
金融市场业务:围绕资产、负债、产品三条主线,多措并举,以「调结构、稳规模、丰产品、增营收、防风险、促转型」为重点,强化合规管理,着力结构调整,加快产品创新,深化转型发展。报告期内,理财业务募集金额同比增长16.29%;资金业务累计完成交易量31,184.47亿元;代客外汇业务交易量约13.32亿美元;票据业务累计完成交易量同比增长15.05%;投资银行业务持续快速发展,如期完成上半年各项主要经营指标;同业授信及代理行网络方面,共有238家中、外资银行及非银行金融机构在本行设有授信额度。
金融科技业务:于报告期内,通过“四个围绕”「1、围绕生态银行建设,加速平台金融赋能;2、围绕电子渠道建设,提升综合服务能力;3、围绕通道建设,完善支付结算服务能力;4、围绕反欺诈系统建设,提升风险预警能力。」持续深化生态银行体系建设,加速对生态平台的金融科技赋能,积极推进业务模式、渠道模式、营销模式、经营模式的转型和重构,全面提升金融科技拓客、获客、活客、稳客、黏客能力和金融服务水平。
~完~
关于渤海银行股份有限公司
渤海银行是《中国商业银行法》2003年修订以来,唯一一家全新成立的全国性股份制商业银行。在12家同类银行中最为年轻,具有显著的后发优势,同时也是中国唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行。自2005年12月30日成立至今,渤海银行在治理、经营管理、业务产品、商业模式和科技支撑体系创新上进行了不懈探索,并实现了资本、风险和效益的协同发展。在英国《银行家》杂志2020年公布的“全球银行1000强”排名中,渤海银行位列第133位,较上年提升45位,在国内银行排名中由去年的27位提升至24位。
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