首届中国基金业展示交易会暨高峰论坛

大成基金管理有限公司董事长吴学光先生演讲

　　大家坚持了最后，大家忍受饥饿听我讲最后15分钟，我以我们报社的名义请你们吃晚饭，我买单。大家对我这个名字不是很陌生，因为我过去93年广州基金和基金经理，是我们国内不规范的基金最早的基金经理。到最后清盘，现在在立方达、科汇都是我做的资金。当时清盘的时候是百分之百的现金一股一块三，每年分红都是20％以上。那时候我们不仅仅做a股资金，还做一些实验，所以好回避一些系统风险。
　　我今天讲的题目就是基金公司的品牌建设，主要是我们大成基金公司怎样建立品牌的问题。品牌是一个公司的形象的综合反映，是社会对一个公司的认可度和信用度。它不仅仅是一个营销的概念，而是迎接了公司长时间经营管理的方方面面，它是公司信誉的象征，其内涵非常丰富，品牌的树立和维护需要经过公司各个层面上长期不懈的坚持的努力，并能够经历得起实践的考验。我国大多数基金管理公司都是近五年来陆续建立起来的，尽管建立时间比较短，但是多数基金公司经过自己的精心打造，在投资里面，产品创新，投资管理与投资队伍，品牌建设等方面，我们大成基金公司也是一样，经过五年的时间我们有自己的投资风格，取得良好的投资业绩，公司管理层非常重视品牌建设，成立了专门的品牌建设队伍，我们希望通过品牌策略向公众展示一个真实的大成，并人公众了解大成。
　　大成基金管理有限公司是如何全方位的推进品牌建设呢？一般情况下很多人把品牌建设单纯认为是一种宣传活动，我们认为宣传活动本身不是品牌建设的核心内容，宣传的作用只是公司与公司沟通的渠道，品牌建设的核心在于公司的经营，对于基金管理公司来讲最重要的就是能否一切以基金持有人的利益为重，能否为基金持有人创造财富，这一核心内容实际上包含了公司经营的各个成面，内容非常的多，这里简单介绍几个方面。
　　第一个方面，形成完备的产品系列，满足投资的多样化的需求是品牌建设的基础。完善产品设计，逐步形成发放股票型基金和基金型股票基金，平稳型股票基金，保本型股票基金，债券型基金以国库券为主的债券型基金，以企业债转债为主的债券基金和货币市场基金等风险收益不同，完整的产品系列满足风险偏好不同的投资人需求，使所有的基金投资人能在公司的产品系列中找到适合自己的投资产品，由此来吸引更多的投资人。
　　逐步实现各种产品之间的无成本转换，满足股票市场下的投资人的需求。最大限度减少交易成本，当市场向好时，投资人可以与持有股票型基金增加收益。无息不但深购收费，最大限度降低交易人的投资成本，由此增加投资人的收益。
　　第二点构建稳健灵活的体系，创造投资佳境是提高品牌知名度的核心，经过六年来的不断总结与完善，大成基金投资管理体系日益完善，形成了研究和投资分工协作，相互支持有效的分工管理体系，为取得良好的投资业绩奠定了基础。在整个投资管理体系当中，我们认为首先研究工作是投资流程的基础和重要依据。大成基金公司已经形成完备体系，所研究的领域已经覆盖了绝大部分行业和上市公司，投资对象都是经过深入研究的结果，并在研究员的动态跟踪下，通过研究我们希望为投资者解决三个方面的问题。
　　即：确定行业和上市公司未来得发展趋势，解决投资方向性的问题，确定行业和上市公司在该方向上的变化程度，解决投资配置量的问题。提前评估可能存在的潜在风险，包括基本面可能发生的重大变化。快捷风险大股东帐款等等，解决投资上的实际问题。
　　第二我们在研究下的全面的管理是公司业绩好坏的关键，基金小组根据宏观行业研究，结合市场运行特点，对股票市场的中长期运行趋势和可能的特点做出判断，制定出部分符合市场预期的投资策略和当市场预期与运行出现偏离时，启用的备用方案。基金经理小组根据投资策略，每季度完成资产配置计划和备用配置计划，并提交投资委员会和风险控制委员会审核批准，配置计划设计要调整计划，行业及个人个股的配置权，基金经理小组在研究股票的基础上，权利符合基金标准的股票库，当基金小组对股票和市场的看法发生改变时，小组及时进行调整计划。报投资委员会和风险控制委员会批准后执行。再就是选拔和培养优秀基金经理是公司经营上的又一重要环节，由于投资流程，最终是通过人来完成的，因此作为投资流程中最关键的基金经理人员，将是公司投资业绩最重要的环节之一。其综合能力很大程度决定投资业绩。我们对基金经理的选拔和培养始终坚持流程科学，态度认真的原则，选拔出一批优秀的基金经理，选拔优秀基金经理的第一步就是资格审核，我们要求基金经理不仅仅是看中他的学历更主要看他的资力，选择从事证券投资和相关工作三至五年时间，取得相关的从业资格，历史工作经验有良好的业绩和操守，具有良好的心理素质的人才进行培养。第二步公开竞辩，参与竞辩者必须交基金管理计划书和竞辩书，表明自己的投资计划、管理方法等等，竞聘者自己公开演讲，专家委员会公开评分，最后根据得分高低选定基金经理人。第三严谨的风险管理机制是品牌维持的关键，良好的风险控制机制，将是非系统风险的重要环节。我们采取以下环节来完成，第一步就是速成管理，第二步就是三个层次的风险管理体系。
　　第四点完备的客户服务，良好的客户沟通是品牌推广重要渠道。首先我们与中国农业银行和中国银行等银行系统以及银合证券光华证券许多券商建立良好的合作关系，使我们公司的代销网点遍布全国各地，为客户们提供更为便利的条件，其次是大成基金客户服务中心拥有完备的客户服务体系，包括电户服务中心、网站，短信息服务中心，投资理财中心，客户可以通过客服中心了解自己关心的问题和信息，也可以通过客户服务中心向客户提供理财建议，制定个性化的理财方案，我们还会定期不定期安排相关投资人员与客户交流，增强客户对公司的信心，随着中国证券市场的逐步完善，大成基金公司将推出更多金融产品，通过这些产品，为投资者提供良好的回报，并在这一个过程中逐步树立大成基金公司良好品牌心想，将是我们公司每一位员工为之奋斗的目标，我们期待着大成基金公司的品牌随着中国基金市场的成长而加速成熟。