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第二届“中国银行业理财金牛奖”将揭晓

叶斯琦 王方圆中国证券报·中证网

  历经半年精心筹备,中国证券报主办的第二届“中国银行业理财金牛奖”评选结果即将揭晓。这是一次关键时点的评选。“十四五”开局之年,中国银行业理财的使命更具时代意义,那就是为中国经济注入新动能、激发新活力,以更强的担当助推中国经济转型升级,以更高的效率浇灌创新经济枝繁叶茂,以更有力的作为助力构建新发展格局。

  既是使命,更是机遇。作为连接居民财富和实体经济的重要桥梁,银行理财在强化资金引导、提高配置效率方面的市场生态更加优化。2021年,“示范区”“引领区”“合作区”建设百舸争流,银行理财服务实体经济拥有更加丰沃的土壤;“双碳”目标促进社会生产方式大转型,银行理财资产配置迎来新理念新抓手;养老第三支柱顶层设计日臻完善,银行理财汇集引导更多长期稳定资金,孕育新发展动能。

  2021年,政策鼓点尤为密集。监管部门先后发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》《理财公司理财产品流动性风险管理办法(征求意见稿)》,符合金融规律与理财特色的监管制度体系不断完善,市场生态更加优化,银行理财行业正阔步迈向更加标准化、规范化、国际化新征程。

  2021年,行业转型升级成果丰硕。截至2021年7月末,净值型理财产品占比已超过80%;保本理财、不合规短期产品规模均较资管新规发布时下降逾98%。银行理财公司坚持公开、透明、净值化的转型定位,更加注重投资者适当性管理,稳健推动业务发展,正在逐步成为深化金融供给侧结构性改革的重要力量。

  资管新规过渡期结束前夕,正是探讨银行理财行业发展问题、厘清未来发展思路、巩固转型成果的最佳时点。作为中国证券报倾力打造的品牌之一,“中国银行业理财金牛奖”凭借着对公平、公正、公开原则的严格执行和对银行理财行业运行特点的充分研究,已经成为中国银行理财行业最具公信力和影响力的权威奖项之一。

  银行理财产品方面,本次评选设置银行理财产品金牛奖,并新增ESG主题理财产品金牛奖。定量评价包括年化净值收益率、夏普比率、期限因素、最大回撤率等维度;定性评价包含发行机构综合实力、产品销售合规性、负面舆情、产品风控管理等多个维度。

  银行方面,本次评选设置理财银行金牛奖,并按国有控股大型商业银行、全国股份制商业银行、城市商业银行、农村中小银行进行分类,重点考察发行规模、资产规模、个人理财手续费及佣金净收入水平、理财产品运作能力、理财业务转型进度、公司治理水平、合规运作、投研能力、创新能力、信息披露等维度。

  银行理财公司方面,本次评选设置银行理财公司金牛奖、银行理财公司金牛潜力奖,重点从资本实力、盈利能力、产品运营能力、产品发展潜力、手续费及佣金净收入、年末理财余额、投研能力、创新能力、信息披露、合规运作、品牌定位等维度考察。

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