迭代买方投顾服务体验 “中国50畅享” 打造个人全账户服务新方案

中证报中证网讯（记者刘英杰）10月18日，中金财富在深圳举办以“聚力向未来”为主题的“2026中金财富1018发布会”。会上，中金财富买方投顾家族迎来新成员“中国50畅享”，以统一账户框架破解客户“选品乱、分散假、目标散”的痛点，迭代买方投顾服务体验，打造个人全账户服务新方案。

据介绍，“中国50畅享”是中金财富依托证券业协会《证券公司客户综合账户管理指引（征求意见稿）》所允许的单层分类管理资金子账户框架推出的投资顾问服务。中金财富为每位客户设立专属子账户，客户可在账户内设定多个独立投资目标规划，并直接在该子账户中配置公募、私募、FOF等各类产品，实现一站式配齐。其核心突破在于打造统一账户框架，将单品、FOF、公募、私募全部装入同一账户，具备“装得全、看得清、信得过、跟得住”四大特点。装得全，多元资产装进同一个账户，免去在多家机构间“搬家”；看得清，全流程线上操作，打开App即可一眼看清持仓、在途、收益贡献；信得过，仅收取一笔固定投顾服务费，客户信任加仓、机构规模才扩大，利益始终与客户站在一边；跟得住，投前审慎把关、投中时刻陪伴、投后服务持续在线。

在费用模式上，中金财富相关负责人介绍，“中国50畅享”仅收取一笔固定投顾服务费，成分产品层面将采取合理措施，以实现部分费用减免、抵扣等安排；支持客户设置多个独立投资目标规划，实现“不是专户，胜似专户”。服务链路覆盖“投前质控、投中跟踪、投后报告”完整周期，提供全周期一站式陪伴。底层则依托5A配置模型、IPS投研体系、严苛产品准入机制，300余位投研人员、管理人准入通过率约1%的硬核投研底盘，并继承“中国50”系列长期客户服务实践经验。在分工上，总部管“选品”，专业投研团队层层筛选；投顾管“定制”，具备相应资质的投顾根据总部观点和风控量身定制投资意向方案；客户管“决策”，在客户端收到方案后一键确认下单，RITAS系统自动执行拆单交易，进度实时可查。

七年前中金财富用“中国50”私享专户探索买方投顾服务模式，此次“中国50畅享”则依托账户管理新框架，让客户用一个账户装下所有人生目标和多元资产。中金财富表示，作为买方投顾先行者，中金财富将持续自我进化，延展“50生态”新服务模式，以持续创新解决客户痛点，坚守买方投顾初心，努力陪伴客户走过下一个七年。