AI落地真实投资场景 人工智能重塑财富管理服务模式

中证报中证网讯（记者 刘英杰）10月18日，中金财富在深圳举办以“聚力向未来”为主题的“2026中金财富1018发布会”。会上，中金财富推出面向普通投资者的“AI智投50”品牌，并完整展示四大智能体布局，推动AI能力落地真实投资场景，让人工智能重塑财富管理服务形态。

“AI智投50”是中金财富AI战略面向普通投资者的落地载体，依托中金研究资源优势并配合市场优质AI算法模型，包含“AI选股”“AI诊股”“AI择时”“AI交易”四类服务，致力于通过多元产品为客户提供选股、诊股、择时、交易等一站式、多方位证券投资服务，使专业投研可以普惠更多个人投资者，促进交易服务更加及时、普惠、专业、智慧。

与“AI智投50”同步亮相的，是中金财富四大智能体的完整布局。一是“投顾助手智能体”，覆盖投资顾问服务准备、服务触达、服务复盘等核心环节，通过构建客户洞察、商机线索、服务流程、投研投管、资产配置、合规安全等人机协同智能体群，推动投顾内在能力、产出效率与组织能力全面提升，让投资顾问从繁琐事务中解放出来，把更多时间留给与客户有温度的沟通。二是“财富投研智能体”，吸收中金财富买方投顾能力并引入中金公司研究部中金点睛大模型，“AI智投50”正是基于这一智能体底座、从买方投顾视角重点打造的成果；同时中金财富还在打造财富投研AI辅助工具，让AI成为投研团队的“超级外脑”。三是“财富数字员工智能体”，继AI客服率先上岗后，“硅基新媒体运营小组”“交易运营智能体”等陆续上岗，7×24小时围绕财富管理业务场景运转，让服务更及时、更全面、更贴心。四是“对客智能体”，中金财富首个自主研发的对客AI应用“AI诊股类服务”已于今年3月上线，上线半年以来收获广泛认可。

围绕对客智能体的下一步升级，中金财富APP正在推进全链路AI优化升级，愿景是以AI赋能金融普惠，实现从“AI工具”到“全场景智能伙伴”的跃迁。一方面，持续深耕AI工具，把AI能力融入客户投资全链路，让每一位投资者都有机会享有机构级的配置能力和智能交易服务；另一方面，创新探索AI全场景渗透，把AI能力嵌入正在兴起的各类AI生态圈，让客户在日常工作和生活中随时随地获得中金财富的服务。

中金财富表示，此次推出的四大智能体，目标是让专业的买方投顾能力变成投资者看得懂、用得上的智能工具，在投资抉择的每一刻提供陪伴，让专业买方投顾服务触手可及。当算法能够承载专业投研的深度，当智能能够传递买方投顾的温度，金融服务的普惠化才真正从理想走向现实，AI驱动的财富管理正在重新定义“专业”与“普惠”的边界。这些探索也将转化为中金财富新阶段落实“十五五”规划、谱写金融“五篇大文章”、助力金融强国建设道路上的扎实脚步，让普通投资者获得标准化的专业投资陪伴，提升居民投资获得感。