IT服务创新提速 宏源证券推出下一代交易结算平台
中证网讯 宏源证券日前自主研发了下一代交易结算平台，该平台已全面上线并顺利运行一个月。该平台除传统证券交易系统功能外，还能够适应多种产品线的灵活的协议交易系统。柜员通过“一柜通”统一的入口就可以一站式为客户办理各类交易系统的开销户、协议签署、风险测评、账户加挂、影像资料管理等业务。平台里还嵌入开发了极速交易系统，能够数十倍地提升交易处理速度。
宏源证券下一代交易结算平台在业内率先采用松耦合、面向服务架构，将账户管理和登记托管业务与交易处理相分离，支持交易处理系统跨地域分布式部署，为快速支持业务创新发展奠定了基础。该平台中先期投产的高并发低延迟证券交易系统获得了第四届证券期货科学技术优秀奖。下一代交易结算平台及“极速交易系统”的诞生，意味着该公司在追求创新发展和给客户带来极致金融服务体验的道路上又迈出了重要一步。公司信息技术总监王海航表示，“目前证券行业业务的创新对技术的依赖性越来越大，抓住技术优势，就抓住了提升企业核心竞争力的关键。”
通过系统优化实现“一站式”业务办理
传统证券集中交易系统非常庞大，交易、清算、结算都在一起，每增加一个新业务都要对整个系统进行修改，不仅影响新业务的拓展，还会对原有业务造成风险。
为了更好地顺应证券行业创新业务的发展趋势，目前多家证券公司都在开发新的交易系统，宏源证券此次推出的下一代交易结算平台将实时交易和非实时交易进行了分离，除传统证券交易系统外，提供了能够适应多种产品线的灵活的协议交易系统。柜员通过“一柜通”统一的入口就可以一站式为客户办理各类交易系统的开销户、协议签署、风险测评、账户加挂、影像资料管理等业务。
一位使用过下一代交易结算平台的柜员表示，以前办理不同业务必须登录不同系统。而下一代交易结算平台提供了“一站式开户”、“业务漫游”以及“一步式银证签约”服务，不仅提高了柜员的工作效率，更重要的是提升了客户的服务体验，促进了各项业务的发展。此外，“一柜通”支持采用“前台受理、后台审核处理”的业务办理模式，对证券公司快速扩充轻型营业部、构建集中的“后台业务处理中心”起到了很好的业务助推作用。
极速交易和统一账户提升客户服务体验
随着证券公司创新业务的不断突出，包括机构客户和高净值零售客户在内的高端客户越来越受到重视。宏源证券经纪业务部门统计发现，数量仅占公司客户数1%的高端客户，其资产却达到客户总资产的80%，为宏源贡献的手续费收入占总收入30%以上。与此相关的是，交易系统的高速处理能力通常是这类客户选择证券公司的重要因素，客户越来越多的程序化交易，对券商交易通道在速度和便利两方面提出了更高的要求。
“基于下一代交易结算平台的架构，我们在平台里还设计开发了极速交易系统，这一系统能够数十倍地提升交易处理速度，并且通过统一的外部接口，为程序化交易客户提供了更加安全高效的接入方式”，宏源证券信息技术中心负责人介绍道。下一代交易结算平台有助于吸引高端客户，促进公司“集中管理、多点交易、快速服务”的新型管理模式的形成。
传统的证券交易系统是以资金账户为中心进行管理。由于同一个客户可能在不同的交易系统中拥有多个资金账户，客户要想查看个人资产，就必须用相应的资金账户分别登录不同的交易系统一一查询计算，这给客户造成了极大地不便。下一代交易结算平台采用集中统一的登记托管设计，实现了客户资产的统一管理和一帐通，客户只须登录一次就可以看到自己名下完整的资产视图，方便客户实时进行证券交易以及购买理财产品等业务，充分体现了“以客户为中心”的服务理念。这就好比在同一家银行持有多张银行卡，只要通过一次登录，就可以看到自己名下所有银行卡的资金情况。
集中登记托管系统为业务创新提供强大支撑
宏源证券的下一代交易结算平台以账户管理和登记托管为核心，建立了公司法人级的各类资产集中登记托管的平台，集产权登记、份额托管、资金管理、三方存管为一体，对公司及客户资产进行集中统一管理。在为投资者提供更优质便利服务的同时，有助于防范公司结算风险，增强公司的整体风控能力和集中管理能力，为公司开展OTC、个股期权、港股通等创新业务提供了强大的系统支持。
一位证券行业分析人士表示，证券公司自有登记托管系统的建立是市场发展的趋势，体现了券商对新业务和场外业务的一种创新的管理思想，为公司各类业务资源的整合和协同创造了条件。
宏源证券表示，“下一代交易结算平台”的开发是其发展战略中培育“技术优势”的一个具体体现。依托于这样的战略，该公司围绕“安全、整合、创新、发展”的IT战略方针，制定了信息技术十年战略规划，统筹构建了公司各项信息系统，完成了“打基础”的发展阶段，逐渐摆脱了技术“跟随”局面，开始通过创新“引领”业务发展。
对IT建设而言，优秀的人才不可或缺。近年来宏源证券着重进行信息技术研发团队的建设，根据业务方向和技术平台特点，构建了交易系统、渠道终端、管理系统三支研发团队，其中近半数人员是通过公开招聘引进的专业人才。该团队目前已经具备核心系统规划研发能力，其自主规划设计的下一代交易结算平台、融合通信呼叫中心、数据中心等大型应用系统具有较强的技术创新性，在技术架构及实施效果上均处于行业属于领先水平，得到了同行业内多位专家的肯定。
在信息技术革新和金融创新不断推进的大背景下，宏源证券不断加大信息技术方面的投入力度，在证券交易、数据中心等领域已经开始加速发展。在证券业务创新和互联网金融的浪潮推动下，IT业与金融业越来越多地呈现出高度融合的态势。在证券行业里，无论是整个运营管理体系的重新构建、客户与交易结算系统的统一管理还是各类创新业务的推陈出新，都和IT系统的构建密不可分。技术与业务相互依存、相互驱动的发展格局日益明显。
