从不讲“行话”到趣味科普 中信保诚基金为青年理财投教课打个样

中证报中证网讯（记者 魏昭宇）近日，中国证券投资基金业协会以线上线下相结合的方式召开了2026年度公募基金行业投教交流会。会议提出，行业机构投教工作要深入了解投资者，推动投资者教育工作从“知识普及”转向“能力建设”、从“内容输出”转向“行为改善”。

记者了解到，今年不少基金公司围绕年轻人理财展开了丰富多彩的投教活动。以中信保诚基金为例，今年，中信保诚基金响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”号召，走进复旦大学，为青年理财入门提供了一个投教样本。

现场没有复杂的K线图和宏观模型，公司固定收益部基金经理杨穆彬以《理财第一课：买固收，买的是什么？》为题，把债券、利率、信用这些专业词汇，逐一拆解成日常用语。面对学生“月薪结余不多还要不要投资”的困惑，他没有搬出资产配置理论，而是讲起自己刚毕业时的经历，“起步阶段真正重要的不是赚多少，而是先养成看的习惯，越早开始越好”。

有业内人士指出，青年投教的难点往往不在知识本身，而在“怎么讲”。照搬面向专业投资者的内容，容易流于枯燥的说教；过度娱乐化，又可能冲淡风险提示。如何在严谨与趣味之间把握分寸，十分考验机构的投教功力。

中信保诚基金的解法是“放下行话，适配场景”。会场之外，公司把“一路书香”阅读项目搬进校园，设置了金融知识快问快答和反诈情景模拟。互动式的“轻科普”，打破了传统讲座单向输出的模式。

记者了解到，“趣味性”和“场景化”，正是中信保诚基金近年来打磨青年投教内容体系的关键词。回看其投教轨迹，这次走进校园并非一时之举。早在2010年，中信保诚基金就在多家媒体开设“开心投资主义”专栏，从生活小事切入，讲述理财中的盲区；2014年，联合上海财经大学出版社出版《简单易懂de基金理财书》，寓大道理于小品文；2020年直播和短视频兴起后，公司又打造了“投资π”线上服务品牌，用更贴近年轻人习惯的形式做理性引导；2024年，发布“共创财富行”投资者服务品牌；2025年，线下投教活动“UP向上，投资有温度”走进13座城市。

中信保诚基金表示，从文字时代的专栏、书籍，到视频时代的短视频、直播，公司的投教形式一直跟着年轻人的媒介习惯更新，内核却没有变——不直接给投资建议，而是着眼于认知，帮新手建立一套理解风险与收益的坐标。

投资者教育是普惠金融的基础环节。把艰深的专业知识转化为年轻人听得懂、愿意看的趣味内容，是公募基金履行社会责任、陪伴青年财富成长的必经之路。复旦大学经济学院在给中信保诚基金的感谢锦旗中写道，“躬身传经，启智明道”。这或许是公募机构深耕青年投教的一个恰当注脚——比起一次性的活动，年轻人更需要长期、有趣而理性的金融启蒙。