机构无德监管不力 53%业者质疑金融业诚信

　　和讯网消息 2月3日，由全球投资专业人士组成、为金融领域的教育、职业道德和专业素质订立最高标准的CFA协会（CFA Institute）发表2015年全球市场气氛调查之中国报告，指出53%的中国会员认为金融机构内部缺乏道德文化，27%的会员认为监管和执法不力，是投资者对金融业缺乏信任的主要原因。

　　报告称，市场欺诈如内幕交易以及财务报告失实是现时中国市场面对最大的问题。CFA协会呼吁改进金融监管、监督全球系统性风险并在金融机构内建立道德文化，以改善市场诚信度和增强投资者的信任。

　　调查反映行业有需要在全球范围内开展有效的风险监督，48%中国会员认为，为了提高投资者信任度和市场诚信，加强对全球系统性风险的监管和监督是在监管或行业层面最需采取的行动。就中国当地而言，42%中国会员认为最高管理层对违反职业道德的行为应该实施零容忍政策，24%会员认为应改善报酬与投资者目标的一致性，18%会员认为要加强对道德准则和标准的遵守。同时，31%会员认为应加强地方层面现有法律法规的执行，25%会员认为应该提高财务报告及其他企业信息披露的透明度。

　　CFA协会（北京）执行理事兼秘书长谢大为表示，全球金融行业趋向一体化，市场陆续出现更多跨境市场合作、并购及市场改革的情况，中国金融市场亦需要多方面提升以跟世界接轨。调查显示会员特别关注金融市场的诚信度、行业的道德文化及投资者信心等问题。这反映中国金融业需通过专业化及有效监管以建立投资者信心。

　　一年一度的CFA协会全球市场气氛调查收集了全球共5,259名会员(当中包括投资组合经理、研究分析员、理财顾问及公司高级管理层等)意见并收集与市场情绪、表现及市场诚信议题相关的反馈。

　　今年的调查显示，中国的CFA会员对当地金融业就业市场十分之乐观，达60%受访者认为2015年的市场状况会好转，行业的就业机会更多，比例较2014年48%有所提升，反映他们对就业前景颇有信心；会员预计中国2015年的经济增长为6.18％，他们认为对当地经济最大的威胁将会是新兴市场增长缓慢及系统性干扰；对全球经济增长预测则为2%，他们相信央行政策、创造就业与消费是贡献经济增长最大正面因素；虽然世界经济有望增长，但发达经济体的持续疲软及政治不稳定的长期影响所引发的担忧，令受访者对经济增长的乐观态度有所消减；会员认为政治风险是未来五年最易被低估的全球风险。

　　CFA协会是由全球投资专业人士组成的会员组织，致力为业界制订专业知识和资格认证的标准。其目标是塑造一个以投资者利益为先、金融市场以最佳状态运行及经济持续发展的投资环境。CFA协会在全球147个国家和地区拥有超过127,000名会员，其中包括120,000名 CFA特许资格证持有人，同时还有144个分布各地的地方分会。

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