渣打中国升级财富管理模式
中证网讯(记者 高改芳)渣打银行(中国)有限公司(“渣打中国”)日前宣布,为中国投资者度身打造的“渣打财富管理APP”已经在各大应用商店正式上线。渣打中国结合其国际银行财富管理经验,打造了这款以“全球资产配置”和“家庭财富规划”为两大特色的财富管理APP,旨在支持中国投资者在“资管新规”时代构建符合家庭需要和风险偏好的财富管理模式。
外资银行发力国内资产管理业务的迹象已经十分明显。渣打中国发布财富管理APP的当天,更是邀请了施罗德、汇添富、贝莱德等资产管理界翘楚,为现场的投资人讲解资产全球配置。实际上,此前渣打中国也作为首家外资银行代销了外商独资机构(“WOFE”)在华发行的私募产品。这也是自2017年外商独资投资管理公司获得相关资格以来,投资者第一次可以通过银行代销资管计划渠道投资相关产品。
此次推出的渣打财富管理APP,其核心设计是为投资者最关心的问题提供咨询建议。例如,家庭应该如何分配资产以满足长期的保障和财务需求?投资者如何根据自身的风险偏好和市场变化合理配置资产?以及投资者如何理解全球种类繁多的投资标的背后的风险和走势?通过渣打独家设计的“资产配置”计算器和“财富规划”计算器,以及APP每日更新的国内外市场解读和产品信息,投资者可以为后续的投资决策获得充分的信息。渣打银行这一设计的出发点,在于“刚性兑付”逐渐被打破后,中国投资者越来越需要明确自身的资金风险和需求、风险承受能力以及投资产品的风险收益状况。
渣打中国财富管理部董事总经理梁大伟表示,“资管新规”对于银行的投研能力、资产管理能力和专业投资顾问团队的建设都提出了更高的要求。渣打中国已经在国内拥有出色的投资组合定制能力、推出了涵盖国内外市场的产品特别是齐全的QDII产品线,以及拥有专业的投资顾问、财富安全规划师和外汇顾问团队。渣打开发的这款APP,旨在为中国投资者提供丰富专业的咨询和建议,帮助投资者更好地读懂市场、看懂产品、做好家庭的财富管理决策。