千帆竞发 勇进者胜——站在财富管理高地的新起点中泓源集团执行总裁邢洋一、回顾——募集规模和区域拓展成绩显著2018年上半年,中泓源集团资金募集规模业绩同比快速增长,基本完成年初制定计划。
集团募集端通过开展“搭平台、建机制、引人才”三大工作,在资金募集规模、业务区域拓展两方面取得显著成绩。具体而言,就是通过构建完善组织架构搭平台;通过关注经营模式、落实业务基本法,建立整套运营机制;通过加强人才建设吸引行业精英加入。在区域拓展上,集团募集业务区域全面覆盖国家三大经济圈,基本覆盖北上广深杭等核心城市,同时在战略城市和潜力城市亦有布局。
当前,集团业务团队的整体组织架构搭建工作进入新的阶段,构建起完善的业务募集销售体系。而募集端对直销、代理和合伙人三种经营模式的探索应用,成为中泓源集团“纳贤才、创辉煌”的重要抓手。
在多种利好因素的推动下,集团募集端人才体系建设工作逐步完善。募集端业务基本法搭建工作已取得初步成果,成为集团吸引人才的重要推动力。我们已经逐步构建起以集团领导为核心的管理团队,以业内优秀人才为主的一线业务团队和以经验丰富人才为基础的培训团队。
二、洞察——我国财富管理行业前瞻持续快速增长的经济发展,正在推动中国成为全球财富增长最快的国家之一。国民财富的快速增长构成了对财富管理的巨大需求,我国财富管理行业有着诱人的市场前景。而监管机构、金融科技、竞争对手及目标客户等因素,共同推动着我国财富管理行业的快速发展。
随着央行、银保监会等监管机构发布的资管新规和配套政策的落地实施,牌照监管、行为监管和穿透式监管将会成未来两年的监管抓手。监管趋严下,我国财富管理市场将迎来优胜劣汰、剩者为王的新阶段。而不断规范市场秩序,有利于合规企业脱颖而出,对财富管理行业的合规性和审慎性提出更高要求。
同样的,高净值人群的增长,无疑表明理财市场潜力之巨大。根据相关数据,预计到2020年,中国大陆地区高净值人群规模将突破400万人,整体的可投资资产规模超过260万亿。
现在以及未来很长一段时间,我国的京津冀、长三角和珠三角地区仍然是高净值人群最集中区域。而高净值人群未来仍将以企业主、金领、炒房者和职业股民四大群体构成。其中,企业拥有者中企业主占比55%,企业资产占其所有资产的60%;在拥有公司股份、高额年薪的上班族中,金领占比20%;对于拥有数套房产的高净值人群,炒房者占比15%,房地产投资占比90%;在从事股票、期货等金融投资的专业人士中,职业股民占比10%,现金及股票投资占比30%。
未来两年,高净值人士的财富目标以“保障财富安全”和“财富传承”为主要诉求。而我国财富管理行业的发展方向,将继续以客户全生命周期需求为基础,提供从现金管理、银行理财到私募基金产品为主的组合产品体系。
对于金融科技的发展而言,大数据、人工智能和云计算等先进技术已经处于成熟期,正在成为我国财富管理行业新驱动力量。这些先进的金融科技将从客户分析、业务支持、资产配置等方面影响财富管理行业的发展方向。
比如,在客户分析方面,可以通过大数据采集交易、社交数据来构建用户画像,并形成完整的数据库;在业务支持上,我们以供应链金融领域为例,通过对核心企业、经销商、供应商经营数据的分析,可以简化供应链融资流程;在智能资产配置中,降低了资产管理的资金门槛及管理费率,可以推荐更多元的投资组合,并利用算法分散投资风险,而且能够同时服务所有客户、使成本随用户数增加而摊薄。
三、展望——下半年集团工作计划展望2018年下半年,集团募集端将以年初既定目标为冲刺目标,奋勇拼搏,撸起袖子加油干,共同绘制新蓝图。下一步,我们要重点抓好以下几方面工作:从模式搭建、团队建设、区域拓展三个方面支撑业务开展,最终通过文化建设、布局建设、客户建设、团队建设、培训建设、工作饱和度、业务基本法、绩效考核、销售激励等九大重点项目的落地实施,完成集团募集端全年业绩目标。
集团要稳健经营就必须树立危机意识、竞争意识、合作意识。未来,我们要多多开展集团各部门、各机构专业领域业务经验的沟通交流,鼓励业务部门间的经验总结和分享,丰富相关人员的金融等专业知识储备。我们应该充分认识到业务开拓及区域拓展的必要性和紧迫性,要做好集团相关人才的长远储备,打造跨专业、复合型团队。希望大家抓住机遇、整合资源、提升素质,为落实集团下一步的战略规划和总体部署打下坚实的基础;希望大家继续保持激昂的士气,紧跟集团发展步伐,勇于创造,不断前进,全力谱写中泓源集团发展新的乐章!(cis)