瑞银财富管理报告:女性倾向于通过“价值主张”进行投资
张枕河
中国证券报·中证网
中证网讯(记者 张枕河)3月7日,瑞银财富管理投资总监办公室(CIO)发布《女性与投资——做好传承规划》,详细分析高净值女性投资者如何定义传承,她们的关切点,如何最好地分配资源以实现其目标,以及如何制定财务计划以顺利实现财富传承。
报告表示,传承意味着不仅将财富传给下一代,而且能够对其他人的生活产生积极的影响。女性倾向于通过其“价值主张”进行投资,其中价值主张既代表她们的目标,也代表她们的价值观和对社会的影响。当女性的价值观与投资保持一致时,她们往往对投资更有信心。
对于如何部署传承策略,报告表示,较高比例的非流动性资产(在当地司法管辖区允许的情况下),如非流动性对冲基金、私募股权、基础设施和房地产,可以纳入此类投资组合,从而提供更高的风险调整后的回报潜力。