诺亚正行章嘉玉：利用新兴媒介进行投资者教育

　　诺亚正行基金销售投资顾问有限公司CEO章嘉玉在此次年会上建议，在投资者教育、服务中可以关注数据回馈的应用，并借鉴网络等新兴科技。

　　章嘉玉指出，“重塑基金销售文化”是基金业的严肃课题之一。过去十多年基金业发展迅猛，但在基金销售上，仍然存在银行渠道主导的瓶颈。尽管在市场化趋势下，银行的销售逐步由“坐商文化”进入“行商文化”。但掌握基金销售脉搏的关键环节并未完全以客户的真正利益为核心，普遍仍存在着机构利益的结合。“任务型”导向的销售模式，使得基金的募集只追求短期的任务完成，对于基金成立依据策略建立绩效中的长线投资目标难以达成。过去2、3年发行的新基金个数持续增加，但基金的份额并没有明显增长。这种只关注一次性交易佣金分成，达到各自机构任务目的状况，应该被改变。也正因为这种现况，在监管法令开放下，不被满足的投资人给了独立销售第三方生存发展的机会，也为这个行业整体发展开启新的舞台。

　　章嘉玉表示，投资者教育与对投资者服务意识有着可以持续优化的空间及可以再致力发展的方向。她建议，关注数据回馈的应用以优化教育内容与架构。进入大数据时代，互动与回馈产生的关联与产生出来的总结，常常能帮助市场更能精准地选择对象导入针对性的教育服务。此外，关注新兴科技及网络的运用。随着科技的进步、网络的普及，沟通工具如微博、微信等创新，透过这些媒介形成平台，已经可以让教育或服务受众面不但广，而且可以更精准，时效性更强。形式开放而可交互。因此，应思考如何更有效利用网络等新兴媒介，整合投资者教育资源，改变投资人由被动接受信息到主动搜索；由在线直播进一步进入网络咨询的互动模式。体现分类教育模式，避免盲目性，使投资者教育亦能量身定制，因材施教；优化投资教育内容，以创新的教育形式，开发潜在投资者。（曹淑彦）