“黑吃黑”，道高一尺魔高一丈
螳螂捕蝉，黄雀在后。在金融食物链上，泛亚总是最后的赢家，你不得不佩服泛亚合伙人是“天下无贼”中的高手。
刀口舔血，银行“节操碎了一地”
泛亚22万投资者中，很多人是相信了银行的公信力，才投资于泛亚理财产品的。谁账上有大笔闲钱？如何在茫茫人海中把这些特定人群挖出来忽悠进泛亚？这难不倒泛亚合伙人。
记者获得的相关银行与泛亚内部文件资料显示，泛亚与相关银行签订有联合推广协议、银商转账协议、银企合作协议、交易结算资金存管服务协议、第三方存管服务协议、电子商务支付服务合作协议、总对总协议、银商通协议等。然后，银行将泛亚所需要的高端客户邀出来，进行忽悠：泛亚理财产品零风险、随用随取、年化利率13%等。
泛亚《交易商服务手册》和泛亚宣传手册等资料均承诺：“交易资金由银行实施三方存管，确保资金安全。”署名为某银行与泛亚联合印发的《昆明泛亚有色金属交易所固定收益率产品说明书》，还特别强调：“本产品适合于：无投资经验投资者。”
新疆各地几十位投资者给期货日报的来信中说，他们发现本金完全无法取出后找到银行表示：“银行叫卖泛亚理财产品涉嫌商业欺诈，应当承担责任。”银行却说：“这不是他们的理财产品，让投资者找泛亚。”
投资者这才发现是银行和泛亚精心联合导演的一个骗局。当初买泛亚理财产品是银行推荐的，开户的整个过程都是银行营业大厅工作人员全程服务的，在银行开户后银行根本就没有给合同，银行打着各种旗号不遗余力推销泛亚理财产品，是不是背后存在着交易黑幕？
期货日报记者调查发现，这不是一般的“黑”。泛亚授权服务机构人员贿赂银行工作人员，成为迅速扩大业务的敲门砖。如，甘肃泛亚新疆分公司工作人员2013年8月29日的一份申请，记录了他们是这样行贿（内部称“返点”）的：“扬子江片区黄河路支行理财经理介绍客户一直未返点，考虑到特殊原因调动积极性，继续介绍客户，现申请提前返点，望领导批准。账户200353（6月28日—7月14日）2394890元，按万分之七返点，1676.4元。”然后是两位审核通过、三位领导批准同意支付该笔款项。
记者在全国企业信用信息公示系统查询发现，泛亚乌鲁木齐、克拉玛依路分公司根本不存在，甘肃泛亚新疆分公司根本是子虚乌有，然而相关银行却敢于刀口舔血，冒着风险与其合作，推广泛亚理财产品。
那么，相关银行这么卖力的理由是什么？能从骗子手中得到的好处是什么？某银行《关于营业部与泛亚开展联合市场推广业务工作安排的通知》说得很明白：“为今后结算中间业务开辟了新的收入增长点”，“客户所产生的交易手续费，昆明泛亚有色金属交易所乌鲁木齐克拉玛依路分公司将按照每月总交易手续费的20%支付，其收益全部入511065电子商务业务收入”。
中国银行甘肃省分行（甲方）与泛亚（乙方）签订的《联合市场推广协议》，记录着任何时候都不得向外透露的秘密：“甲方发展的客户所产生的交易手续费，乙方按照总交易手续费的15%支付给甲方，甲方承诺将其中10%直接返给营业部，以鼓励一线工作人员。”
受害者有诸多疑问待解：银行为何敢于违规诱骗客户购买所谓泛亚理财产品？相关银行为何敢于违背银监会禁令，让泛亚人员入驻营业大厅发放泛亚理财产品或“日金宝”理财产品宣传材料，该不该对这些银行进行处罚？如果银行没有发售泛亚理财产品，为何可以为客户进行泛亚银商转、银商通开户并通过储蓄卡或网银转账购买该产品？
关联交易，“拿下”银行与客户
任何一家交易所、网贷P2P，哪怕是“黑平台”，都有手机客户端和电脑客户端的独立安装包，而且都不会控制客户的可出资金，所有金融平台出入金都可以通过手机APP和电脑客户端完成，而泛亚移动操作系统安装就是一场“阴谋”。
不少投资者说，现在看来，泛亚在成立之初就已经在软件上设下了圈套，手机客户端口可以入金，但不能出金，而且电脑客户端需要连接官方网站才可以安装，所以他们事先就计划在整个骗局结束的时候关掉官方网站，部分客户因为电脑重装等原因不会再有客户端，你的所有数据就会丢失，连维权都没有证据。泛亚不仅从交易模式上欺诈，在软件的操作上也设置好了骗局，单九良合伙人可谓用心良苦。
骗子不可怕，就怕骗子有文化。我们不得不承认，单九良、张子诺夫妇及合伙人绝对是高智商骗子，让银行和投资者都找不着北。
记者获得的泛亚《交易商服务手册》和宣传资料均称，客户的“交易资金由银行实施三方存管，确保资金安全”。而记者获得的泛亚与诸银行签订的协议，也有类似约定。那么，在银行“三方存管”的“安全资金”又是如何被泛亚“劫持”走的呢？这依赖于泛亚与“关联交易”方开发的银商转账系统等，同时，也与银行有意无意“配合”有关，从“后台”将拉来的黑钱输送到了泛亚账户上。
为节约大量的商业谈判等方面的交易成本，并保证商业合同的优先执行，从而提高交易效率，泛亚一方面，为“拿下”银行，专门成立了银商事业部；另一方面，不惜血本投向关联交易方，“拿下”通向银行的操作系统技术等。
泛亚内部一份《关联交易情况》资料记载着这样的秘密交易：泛亚持有无锡亿正软件科技公司30%股份，两方的关联交易主要涉及技术开发和技术服务，包括以下项目：A.平台改造技术开发，合同金额为40万元。B.银联接口开发，合同金额为50万元。C.数据应用支撑平台，合同金额为165万元。D.仓储系统，合同金额为119万元。E.银商转账系统，开发合同金额为300万元。F.移动客户端，合同金额为80万元。G.泛亚摇钱树，合同金额为120万元。H.定量平台服务，合同费用为45万元/月。
保险保证金,只是个传说
泛亚事件，就像一出悲剧电影，但也有欢乐场面作为衬托。
泛亚和银行招揽客户时，资金安全不离口。说有足够的保证金保安全，还有众保险机构保安全，完全可以为风险兜底。
记者调查发现，泛亚及泛亚合伙人开的深圳泛融网，有中国大地财产保险、中国人寿财产保险、华安财产保险、华泰财产保险等承保。按理说，眼下泛亚、泛融网都发生严重的兑付危机，正好由保险公司来保命不致于公司沉没啊。可是，泛亚、泛融网并没有这样做，唯一的解释，所谓资金保险，只是个传说。
我们再看保证金问题。按照泛亚格式化交易规则，“买方”每笔交易要缴纳20%的保证金。我们从单九良和泛亚破绽百出的解释中可知，“他一直存在于泛亚的保证金账户”，泛亚、泛融网484亿盘子的20%就是96亿多元保证金，这是交易所不能碰的红线。现在，泛亚账户上竟没有一分钱了，泛融网也无钱开张了。由此可见，泛亚、泛融网20%的救命保证金，也是个传说。
“连保险、保证金都不保我们，那还能指望啥？”福建的林女士喃喃地说，“我整天灰头土脸、狼狈无比，100多万出不来，丈夫整天吵着要离婚，还不能向其他人说起。我依然像往常一样和朋友聊天，装作什么事都未曾发生，可是有无数个问号积压在心里。夜深人静，每每想起此事，如同一场凌迟。”
